金融学系列序言
《北京大学光华管理学院教材·金融学系列》是应北京大学出版社的邀请，作为北京大学“重大立项教材”项目而写作出版的。
本系列教材的作者均是北京大学光华管理学院金融系的骨干教师，内容涉及金融学专业的各个方面。该丛书的宗旨是致力于三方面的结合：一是国外研究的前沿成果与国内金融发展实践相结合；二是金融理论与具体案例相结合；三是宏观研究与微观行为相结合，以期对全球和国内金融的理论与实践进行回顾、分析与展望。
我认为，出版一套金融专业精品教材有着十分重要的意义，是适应金融学发展的战略之举，是解决高校金融专业教学需要的重要措施。
在计划经济年代，我国的金融业不够发达。当时提出的口号是“一切信用集中于银行”，除了银行融资之外，几乎没有其他融资形式和融资渠道，因此，当时的金融学就是货币银行学。当然，由于还存在着对外金融贸易关系，有国际收支、汇率和外汇等问题，因此又形成了国际金融学。
随着我国市场经济的发展，企业融资的市场化，对外贸易及国际融资的不断扩大，全球经济一体化、经济金融化的发展，世界金融业的兴旺发达，金融制度、金融市场、金融技术、金融工具的不断创新，金融经济已成为世界经济的重要组成部分。在此情况下，金融学科也得到了长足的发展，已成为独立的学科。当前应创立广义金融学，即现代金融学，改革金融学的教育和教学，以适应21世纪对金融人才提出的更高要求。
我认为，广义金融学应包括多种含义与内容。从金融市场与企业金融的角度来看，应当包括货币银行学、保险学、金融市场学、证券投资学、公司理财学等；从金融理论和金融技术的角度来看，应当包括金融经济学、金融制度学、金融工程学、金融数学、金融技术学、金融管理学等。对于近几年发展较快的金融经济学、金融工程学和金融管理学，在教学方面应给予高度重视。
金融经济学是经济与金融结合的新兴学科，主要研究现代社会经济条件下经济金融化、货币证券化的发展趋势，金融经济的基本特征，金融经济时代与其他经济时代发展的比较，金融经济的可持续发展。金融经济学的基本理论包括信息经济学、制度经济学、公司经济学和发展经济学理论与金融学的结合等。同时，对金融业与经济发展的相关性进行分析。学习与研究金融经济学，能使学生更好地了解现代经济的特点，处理好实体经济与虚拟经济发展的关系。
金融工程学也是近年来才发展起来的一门学科，主要研究利用各种金融工具降低和消除金融风险，或如何将此风险重新组合，以改变原有风险特质；研究各种金融工具、产品服务、融资方式以及机构和市场组织方面的技术变革，把握各种技术创新的成果和特点、操作要求、管理方法和经验；揭示当代金融向技术化、工程化方向发展的趋势；同时，用技术的、数学的、模型化的方式进行宏观和微观金融分析。
金融管理学是现代金融学的重要组成部分。现代金融是一个庞大而复杂的体系，加上现代电子技术的应用，蕴藏着极大的风险。金融管理变得非常重要：不仅要进行宏观管理，还要进行微观管理；不仅要进行外部管理，还要进行内部管理；不仅要进行政策管理，还要进行技术管理。金融管理学主要研究现代金融管理的一般理论、管理内容和管理体系，包括系统论、控制论、信息论等现代管理理论在金融管理中的运用以及金融业务管理、货币资金管理、金融资产管理、财务管理、人事管理、技术管理，研究金融监管法律体系、金融监管组织体系、金融监管评价体系、国际金融监管、金融监管环境等。
当然，金融技术学也应引起我们的重视。我认为，金融技术学就是与电子货币、网络银行、网络金融交易、结算相适应的相关技术的科学，它是一种边缘学科，是现代技术与金融的结合，是现代技术在金融交易中的应用。金融技术学的宗旨是利用现代技术运转金融交易并保证金融交易的技术安全，如开发金融交易软件、金融风险防范软件、投资组合软件以及防止密码被盗和防止黑客入侵等技术。
随着金融的市场化、现代化和国际化以及中国加入WTO，对金融学科的教学提出了更高的要求。我国金融学的教学必须在以下几个方面进行质的突破与改革：
1．在教学中必须让学生了解和掌握金融发展的最新理论、知识、方法和技术，以及金融市场和金融工具等发展的最新动态。不仅要了解货币体系和货币制度、金融体系和金融理论、利率和利率管理体系、货币供求和均衡理论、金融发展、金融制度、国际收支等理论，而且还要了解金融市场。现代金融市场包括货币市场、外汇市场、资本市场以及在此基础上派生出来的衍生市场。现代金融市场发展迅速，金融工具层出不穷，应把重点放在让学生了解和掌握金融市场的各种市场机制、金融工具的定价以及各主体的行为上，既要有知识性，还要有理论性和实践性。这样有利于培养出具有综合能力的金融人才。
2．在过去金融学的教学中，我们侧重于宏观金融、金融理论和货币金融政策，也就是注重定性分析。从目前的发展来看，金融学更是一种实用经济学，更要求实际和实证分析，需要懂得实际操作，需要掌握和运用金融工具与金融分析方法，因此在教学过程中，金融技术、金融数学及金融工程等方面应该加强。另外，还应吸收国外新兴的金融工程学的最新成果，结合中国情况加以介绍。鉴于金融研究的精密化、数理化和工程化，在教学方法上要大胆创新，抛弃原来过分依赖定性分析的做法，而坚持定性与定量相结合、逻辑分析与数理分析相结合的分析方法，这样有利于从质和量两方面把握金融市场的各种规律和各种金融定量之间的相互联系，有利于培养既懂得理论又懂得实际操作的复合型金融人才。
3．在教学中必须注意理论研究联系实际，尤其是联系中国金融发展的实际。现在有些人对金融理论尤其是西方金融理论比较熟悉，但却不能解释中国金融发展问题；有些人热衷于研究金融数学和金融模型，但是却不能有效地分析中国金融市场的实际。我们不能为理论而理论，为方法而方法。我们要培养既懂得金融理论又懂得金融方法的人，但更重要的是要培养能运用这些理论和方法解决中国乃至世界金融实际问题的人。因此，在教学过程中，如果有条件的话，应当让学生到金融实际部门和金融管理部门去实习，也可以组织学生参与有关货币市场、资本市场等金融方面的科研项目的研究工作。这样有利于培养学生分析问题、解决问题的能力。
当前，适应现代金融学发展、适应中国金融发展的教材尚不多见，精品教材更是凤毛麟角，学生普遍反映教材内容和体系较为陈旧，引进国外教材虽可解燃眉之急，但对于研究中国金融问题来说，则有隔靴搔痒之感。因此，编写适合中国经济和金融发展、有利于培养现代金融人才的教材，是我们不可推卸的责任。鉴于中国金融市场正处于快速发展阶段，许多东西尚未成熟、尚未定型，甚至尚无定论，在编写教材过程中，应摆脱当前国内教材过分拘泥于当前实际的条条框框，大胆借鉴成熟市场经济条件下的金融理论与方法，再结合中国实际，写出全新的教材。
北京大学光华管理学院金融系具有雄厚的师资队伍：既有经验丰富的老教授，也有蒸蒸日上的年轻人；既有从国外留学、获取博士学位后又在国外任教多年的海外学者，又有立足国内、踏踏实实从事学术研究的国内优秀学者。本系列丛书是金融系教员多年来研究成果和教学经验的汇总，具有较高的科研水平和学术价值。本系列丛书既有适合本科生的教材，也有适合研究生的教材，同时有些教材的内容也适于有实践经验和在实际部门工作的读者学习和阅读。我希望本丛书的出版不仅能够适应高等院校财经专业教学的需要，而且能够对学术机构及实际部门起到抛砖引玉的作用。
我作为一名有着多年教龄、多年从事金融教学和研究工作的老教员，还要为丛书的出版付出自己的绵薄之力。同时，我欣喜地看到我的同事——一群埋头苦干、兢兢业业的中青年教师用辛勤的汗水换来了累累的硕果，从他们身上我看到了金融学发展的光明之路。我衷心祝愿他们的未来更加美好。故为序。
曹凤岐
北京大学光华管理学院
2005年2月28日